楽天証券の信用取引で投資を加速させよう！

信用取引に興味をお持ちの皆さん、こんにちは！楽天証券で信用取引を始めようか迷っている方、あるいはもっと効率的に活用したいと考えている方もいるのではないでしょうか？

信用取引とは、証券会社から資金や株式を借りて、自己資金以上の取引を行うことができる魅力的な仕組みです。しかし、その一方でリスクも伴うため、正しい知識と理解が不可欠です。

この記事では、楽天証券の信用取引について、仕組みからメリット・デメリット、便利なツールやサービス、投資戦略、さらには評判・口コミまで、徹底的に解説していきます。これを読めば、楽天証券の信用取引をマスターし、投資をさらに加速させることができるでしょう。

楽天証券の信用取引とは？

信用取引とは、証券会社に保証金（現金や株式）を預け入れることで、その保証金を担保に、証券会社から資金や株式を借りて取引を行う方法です。 預け入れた保証金の最大約3.3倍まで取引できますので、少ない資金で大きな利益を狙うことも可能です。  

株式市場では、常に株価が変動しています。信用取引では、株価が上昇すると予想する場合は「買い」から入り、下落すると予想する場合は「売り」から入ることができます。 つまり、相場が上昇局面でも下落局面でも利益を狙える点が、信用取引の大きな魅力と言えるでしょう。  

信用取引は、個人投資家だけでなく、機関投資家も利用しています。信用取引が活発に行われることで、市場全体の取引量が増加し、流動性が高まります。その結果、株価の安定化に繋がり、より公正な価格形成が促進されると考えられています。  

信用取引の種類

信用取引には、主に「制度信用取引」と「一般信用取引」の2種類があります。 楽天証券では、一般信用取引をさらに「無制限」「短期売建」「いちにち信用」に細分化し、制度信用取引と合わせて4種類の信用取引を提供しています。 これらの取引は、それぞれ返済期限や貸株料などが異なります。  

種類	返済期限	貸株料	取扱銘柄	特徴
制度信用取引	約定日から6ヶ月	銘柄ごとに異なる	東証が定めた銘柄	逆日歩が発生する可能性あり
一般信用取引（無制限）	無制限	銘柄ごとに異なる	楽天証券が選定した銘柄	返済期限を気にせず取引可能
一般信用取引（短期売建）	最大60日	銘柄ごとに異なる	楽天証券が選定した銘柄	信用売りのみ
一般信用取引（いちにち信用）	当日中	手数料・金利0%	楽天証券が選定した銘柄	デイトレード向け

※私は融通が利くように　『一般信用取引（無制限）』を利用してます

信用取引の仕組み

信用取引では、「買い」と「売り」のどちらからでも取引を開始できます。

• 買い建て：証券会社から資金を借りて株式を購入すること。株価が上昇すれば、その差額が利益となります。
• 売り建て：証券会社から株式を借りて売却すること。株価が下落すれば、その差額が利益となります。

信用取引では、約定時に株式の受け渡しは行わず、決済時に差金決済を行います。 つまり、取引開始時と決済時の差額のみを精算する仕組みです。  

信用取引の決済方法には、以下の2つの方法があります。

• 返済：買い建ての場合は株式を売却、売り建ての場合は株式を買い戻すことで決済する方法。
• 現渡/現引：現渡は、売り建てた株式を保有している現物株式で返済する方法。現引は、買い建てた株式を現物株式として受け取る方法です。  

取引規制

市場の動向や、信用取引口座で保有している建玉、代用有価証券の状況によっては、銘柄ごと、あるいは口座ごとに取引規制が行われる場合があります。 取引規制の対象となる銘柄は、楽天証券のウェブサイトで確認することができます。  

株式分割時の取り扱い

信用取引で保有している株式が株式分割を行い、単元未満株が生じた場合は、証券金融会社の権利入札により決定された権利処理価格を差引くことで、建単価が調整されます。 権利処理価格は、権利落日に行われる入札時の相場状況や需給関係によって、理論値と乖離する場合があります。  

リスク管理

信用取引では、レバレッジ効果によって大きな利益を狙える一方、損失も大きくなるリスクがあります。 特に、株価が予想と反対方向に大きく動いた場合は、損失が保証金を上回る可能性もあります。  

楽天証券では、信用取引の最終返済日（期日の前営業日）までに建玉を決済する必要があります。 もし、期日までに決済できなかった場合は、楽天証券が強制的に反対売買を行い、損失が発生した場合は、預り金から差し引かれます。  

信用取引を行う際は、常にリスクを意識し、損失を限定するための対策を講じておくことが重要です。具体的には、以下の点に注意しましょう。

• 損切りラインを設定する：あらかじめ損失を許容できる範囲を決め、それを超えたら損切りを実行する。
• レバレッジを過度にかけない：自己資金に対して、無理のないレバレッジで取引を行う。
• 資金管理を徹底する：信用取引に利用する資金は、余裕資金の範囲内にする。
• 最新の情報に注意する：市場の動向や企業の業績など、常に最新の情報を確認する。

楽天証券の信用取引：メリットとデメリット

楽天証券で信用取引を行うメリットとデメリットを整理してみましょう。

メリット

• 少ない資金で大きな取引が可能：レバレッジ効果を利用することで、自己資金の3.3倍まで取引することができます。 これにより、少ない資金でも大きな利益を狙うことが可能になります。 例えば、10万円の資金で33万円分の株式を購入することができます。株価が10%上昇した場合、現物取引では1万円の利益ですが、信用取引では3.3万円の利益になります。  
• 売りから取引を始められる：株価が下落する局面でも、空売りによって利益を狙うことができます。 例えば、ある企業の業績悪化が予想される場合、信用取引でその企業の株式を空売りすることで、株価が下落した場合に利益を得ることができます。  
• 1日に何度も取引できる：差金決済のため、保証金を活用して同じ銘柄を何度でも売買することができます。 例えば、日中に株価が変動する銘柄を、信用取引で何度も売買することで、小さな利益を積み重ねることができます。  
• ヘッジ売りができる：保有している株式の値下がりリスクをヘッジするために、信用取引で同じ銘柄を売ることができます。 例えば、ある銘柄を長期保有しているが、短期的には株価が下落する可能性があると予想される場合、信用取引で同じ銘柄を空売りすることで、値下がりによる損失をヘッジすることができます。  
• 楽天ポイントが貯まる・使える：楽天証券では、信用取引でも楽天ポイントを貯めたり、使ったりすることができます。 これは、楽天経済圏を利用している方にとって大きなメリットと言えるでしょう。  
• 豊富なツール・サービス：後述する通り、楽天証券は信用取引に役立つツールやサービスを豊富に提供しています。

デメリット

• 損失が大きくなるリスクがある：レバレッジ効果は、利益を拡大させる一方で、損失も拡大させる可能性があります。 上記の例で、株価が10%下落した場合は、信用取引では3.3万円の損失となり、現物取引の損失1万円を大きく上回ります。  
• 追証が発生する可能性がある：株価の変動によっては、保証金維持率を下回り、追加保証金（追証）の入金が必要になる場合があります。 追証が発生した場合、指定された期日までに追証金を支払わなければ、強制的に保有している株式が売却される可能性があります。  
• 金利・貸株料などのコストがかかる：信用取引では、金利や貸株料などのコストが発生します。 これらのコストは、保有期間や銘柄によって異なります。  
• 制度信用取引では逆日歩が発生する可能性がある：制度信用取引では、株券の貸し借りの需給バランスによっては、逆日歩（品貸料）と呼ばれるコストが発生する可能性があります。 逆日歩は、空売りをしている人が支払う必要があり、その金額は需給状況によって大きく変動します。  

楽天証券の信用取引：他社との違い

楽天証券の信用取引は、他の証券会社と比較してどのような点が違うのでしょうか？

• 楽天ポイントとの連携：楽天証券では、信用取引の手数料支払いや、ポイント投資に楽天ポイントを利用することができます。これは、楽天経済圏を利用している方にとって大きなメリットと言えるでしょう。  
• 豊富な信用取引サービス：楽天証券では、上記で紹介したように、4種類の信用取引サービスを提供しています。 これは、他の証券会社と比較しても充実したラインナップと言えるでしょう。  
• 手数料の安さ：楽天証券は、信用取引の手数料が業界最低水準です。 特に、「いちにち定額コース」では、1日の約定代金が100万円までなら手数料が無料になるため、デイトレードを行う方に最適です。  
• 充実した取引ツール：楽天証券は、「マーケットスピード」や「iSPEED」といった高機能な取引ツールを提供しています。これらのツールは、リアルタイム株価やチャート、豊富な投資情報などを無料で利用することができます。 特に、「マーケットスピード」は、高いカスタマイズ性と操作性で、多くのトレーダーから支持されています。  

| 機能 | 楽天証券(マーケットスピード) | SBI証券(HYPER SBI) | 松井証券(ネットストック・ハイスピード) | |—|—|—|—| | テクニカル指標 | 21種類 | 73種類 | 32種類 | | チャート種類 | 5種類 | 12種類 | 12種類 |

この表からもわかるように、マーケットスピードは、SBI証券のHYPER SBIや松井証券のネットストック・ハイスピードと比較して、テクニカル指標やチャートの種類は少ないですが、ユーザーインターフェースや情報へのアクセス性に優れており、初心者から上級者まで幅広い層の投資家に利用されています。  

楽天証券の信用取引：便利なツールとサービス

楽天証券は、信用取引をより快適に行うためのツールやサービスを豊富に提供しています。

取引ツール

• マーケットスピード：PC向けの高機能トレーディングツールです。豊富な投資情報、スピーディーな注文機能、高度なチャート分析機能などを備えています。 WindowsとMacの両方に対応しています。
  • アルゴ注文: あらかじめ設定した条件を満たすと自動で注文を実行する機能。 例えば、「株価が1,000円になったら100株を買う」といった条件を設定しておくことで、自動的に注文が出され、取引チャンスを逃すことがありません。  
  • 武蔵: ドラッグ＆ドロップで直感的に注文を出せる板発注ツール。 逆指値注文にも対応しており、リスク管理にも役立ちます。  
  • 高機能チャート: 21種類のテクニカル指標を搭載したチャートで、詳細な分析が可能です。  
  • 情報量の多さ: リアルタイム株価、チャート、四季報速報、日経テレコンなど、豊富な投資情報を無料で利用できます。  
  • カスタマイズ性: 画面レイアウトを自由にカスタマイズすることができます。 自分好みの画面に設定することで、より快適に取引を行うことができます。  
• iSPEED：スマートフォンアプリで、場所や時間を選ばずに取引することができます。 国内株式、米国株式、FX、先物・オプションなど、幅広い商品に対応しています。  
• MARKETSPEED for Mac：Mac専用のトレーディングツールです。100銘柄を一望できる画面や、各画面をパーツ化して自由に配置できるなど、使いやすさにこだわっています。  

その他のサービス

• 信用貸株®：信用取引口座で保有している株式を楽天証券に貸し出すことで、貸株金利を受け取ることができます。  
• 自動入出金（スイープ）：楽天銀行の口座と連携することで、証券口座の資金が不足した場合に自動で入金され、余剰資金は自動で出金されます。  
• セット注文：新規建注文と同時に、新規建注文に対する返済注文を発注することができます。 これにより、あらかじめ利益確定や損切りラインを設定しておくことができ、感情的な取引を防ぐことができます。  
• 代用有価証券：信用取引の保証金として、現金だけでなく、国内株式や投資信託なども利用することができます。  

投資情報の提供

楽天証券では、「信用取引の教科書」など、信用取引に関する書籍やセミナーを提供しています。 これらの情報源を活用することで、信用取引の知識を深め、より効果的に取引を行うことができます。  

楽天証券の信用取引を活用した投資戦略

信用取引を活用することで、様々な投資戦略を実行することができます。

デイトレード

デイトレードとは、1日のうちに株式を売買して、その日のうちに決済する取引手法です。楽天証券では、デイトレード専用の「いちにち信用」を提供しており、手数料・金利が無料になるため、コストを抑えて取引することができます。 また、「マーケットスピード」や「iSPEED」などの高機能ツールを活用することで、スピーディーな注文やリアルタイムな情報収集が可能です。  

例えば、値動きの激しい銘柄を「いちにち信用」で取引する場合、朝方に株価が上昇したタイミングで買い建て、その後、株価が下落したら売り建てで決済する、といった方法で利益を狙うことができます。

スイングトレード

スイングトレードとは、数日から数週間程度の期間で株式を保有する取引手法です。信用取引では、レバレッジ効果を利用することで、少ない資金で大きな利益を狙うことができます。ただし、その分リスクも大きくなるため、適切なリスク管理が重要です。

例えば、ある銘柄の中期的な上昇トレンドを予想する場合、信用取引で買い建てを行い、数週間から数ヶ月程度保有することで、大きな利益を狙うことができます。ただし、予想に反して株価が下落した場合には、損失も大きくなる可能性があるため、損切りラインを設定しておくなど、リスク管理を徹底する必要があります。

長期投資

信用取引は、一般的に短期～中期的な取引に利用されることが多いですが、長期投資にも活用することができます。 例えば、長期保有するつもりの株式を担保に、信用取引で別の株式を購入することができます。  

例えば、配当利回りの高い株式を長期保有している場合、その株式を担保に、信用取引で成長性の高い株式を購入することができます。これにより、配当収入を得ながら、成長株への投資によるキャピタルゲインも狙うことができます。ただし、長期投資の場合は、金利などのコストも考慮する必要があります。

楽天証券の信用取引：評判と口コミ

実際に楽天証券で信用取引を行っているユーザーの評判や口コミを見てみましょう。

良い評判・口コミ

• 楽天ポイントとの連携が便利 ：楽天ポイントは、楽天市場など、様々なサービスで貯めることができます。貯まった楽天ポイントを信用取引の手数料に充当したり、ポイント投資に利用したりすることで、投資効率を高めることができます。  
• 手数料が安い ：楽天証券は、信用取引の手数料が業界最低水準です。手数料が安いほど、利益を出しやすくなるため、投資家にとって大きなメリットとなります。  
• 取引ツールが見やすく使いやすい ：楽天証券の取引ツールは、初心者でもわかりやすく、使いやすいと評判です。特に、「マーケットスピード」は、高機能でありながら操作性が良く、多くの投資家に愛用されています。  
• 投資情報が充実している：楽天証券では、マーケット情報、企業情報、経済指標など、投資に必要な情報を豊富に提供しています。これらの情報を活用することで、より的確な投資判断を行うことができます。  
• 投資初心者向けのサポートが充実している：楽天証券では、投資初心者向けのセミナーやウェブサイト、FAQなどを充実させています。これらのサポートを活用することで、初心者でも安心して信用取引を始めることができます。  

悪い評判・口コミ

• スマートフォンアプリが見づらいという意見もある ：一部のユーザーからは、スマートフォンアプリの操作性や見やすさについて改善を求める声があります。  
• 電話サポートが繋がりにくいという意見もある：電話サポートの待ち時間が長いという意見があります。  
• ポイント制度が複雑という意見もある：楽天証券のポイント制度は、種類が多く、複雑だという意見があります。  

楽天証券はこんな人におすすめ！

上記の評判・口コミを総合的に見ると、楽天証券は、特に以下のような人におすすめです。

• 楽天経済圏を利用している人：  
• 使いやすい取引ツールを求めている人：  
• 幅広い投資商品に投資したい人：  
• 投資初心者の人：  

楽天証券の信用取引に関するFAQ

Q. 信用取引の口座開設はどうすればいいですか？

A. 楽天証券のウェブサイトから、総合口座と信用取引口座の開設を申し込みます。信用取引口座の開設には、一定の投資経験や金融資産の保有などの条件があります。  

Q. 信用取引の保証金は何を預け入れることができますか？

A. 現金だけでなく、国内株式や投資信託なども預け入れることができます。  

Q. 追証が発生したらどうすればいいですか？

A. 指定された期日までに、不足している保証金を現金で入金する必要があります。 期日までに追証金を支払えない場合は、強制的に保有している株式が売却される可能性があります。  

Q. 信用取引で損失が出た場合はどうなりますか？

A. 損失額が保証金を上回った場合は、超過分を支払う必要があります。  

結論：楽天証券の信用取引で投資の可能性を広げよう！

信用取引は、レバレッジ効果によって大きな利益を狙える一方、リスクも伴う投資手法です。楽天証券では、投資初心者から経験者まで、それぞれのニーズに合わせた信用取引サービス、ツール、情報が提供されています。

信用取引を始める際は、メリットとデメリット、リスクを十分に理解した上で、無理のない範囲で取引を行うようにしましょう。楽天証券の信用取引に興味を持った方は、ぜひウェブサイトにアクセスして、詳細な情報を確認してみてください。

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3. 「取引の幅の広さ  」：信用取引の種類など融通が利きやすい。楽天銀行などの連携により素早くしかもポイントなどの優遇も受けられ取引が出来る。  

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